Compliance Officer (Regulatory Focus), E-Money & Payments in Amsterdam

Deze functie is vermeld namens een partnerbedrijf, dat alle aanvragen en volgende stappen beheert. Onze partner is op zoek naar een Compliance Officer (Regulatory Focus), E-Money & Payments, gevestigd in Nederland. Als Compliance Officer die gespecialiseerd is in regelgeving voor e-money en betalingen, speel je een sleutelrol in het beheren van regelgevende autorisaties, waarborgkaders en voortdurende nalevingsverplichtingen in de Europese en Britse markten. Je werkt nauw samen met senior compliance leiderschap om robuuste regelgevende indieningen voor te bereiden, governance-documentatie te ontwikkelen en ervoor te zorgen dat betalingsactiviteiten voldoen aan de evoluerende juridische en toezichthoudende vereisten.

Verantwoordelijkheden:

• Leiden van werkstromen voor de autorisatie van Electronic Money Institutions (EMI) in de Europese Economische Ruimte (EER), coördineren van regelgevende documentatie, governance-beschrijvingen, interne controle systeemverhalen, beleid, procedures, eigen fondsen documentatie en plannen voor afbouw.
• Beheren van UK EMI-regelgevende werkstromen met de Financial Conduct Authority (FCA), inclusief governance-eisen, waarborgarrangementen en relevante documentatie voor anti-witwasregelgeving.
• Ontwikkelen, onderhouden en toezicht houden op waarborgkaders in de EER en het VK, waarbij ervoor wordt gezorgd dat geschikte waarborgmethodologieën, fondssegregatie, reconciliatieprocessen, ondersteunend bewijs, schendingrapportage en auditgereedheid aanwezig zijn.
• Ondersteunen van de implementatie en voortdurende nalevingsverplichtingen die verband houden met de bestaande EU Payment Institution-autorisatie onder de Payment Services Directive (PSD2).
• Voorbereiden en beoordelen van regelgevende indieningen, reacties op informatieverzoeken, formele correspondentie en ondersteunende documentatie, waarbij wordt gezorgd dat al het materiaal nauwkeurig, uitgebreid en verdedigbaar is onder regelgevende controle.
• Uitvoeren van regelgevende beoordelingen van betalingsproducten, wijzigingen in betalingsstromen, agent- en distributeursregelingen, uitbestedingsactiviteiten en andere zakelijke initiatieven om regelgevende implicaties en nalevingsvereisten te identificeren.
• Uitvoeren van regelgevende gap-analyses en thematische beoordelingen, ontwikkelen van herstelplannen en verifiëren dat goedgekeurde beleidslijnen, procedures en interne controles effectief worden geïmplementeerd en functioneren zoals bedoeld.
• Interpreteren van toepasselijke wetgeving, regelgevende richtlijnen en toezichthoudende verwachtingen om verplichte verplichtingen van interne risicobereidheid te onderscheiden en vereisten om te zetten in praktische nalevingsmaatregelen.
• Monitoren van veranderingen in de Europese en Britse betalingsregelgeving, inclusief ontwikkelingen die elektronische geld, betalingsdiensten, operationele veerkracht, waarborging en naleving van financiële criminaliteit beïnvloeden.
• Onderhouden van effectieve governance-documentatie en bewijs ter ondersteuning van regelgevende naleving, waarbij wordt gezorgd voor gereedheid voor toezichthoudende beoordelingen, externe audits en voortdurende regelgevende rapportage.
• Nauw samenwerken met de Global Chief of Compliance en relevante interne belanghebbenden om regelgevende initiatieven te prioriteren, autorisatiemijlpalen te beheren en het nalevingskader van de organisatie te versterken.
• Bijdragen aan regelgevende expertise voor de ontwikkeling en verbetering van interne beleidslijnen, controles en procedures binnen de e-money en betalingsbusiness.

Vereisten:

• Minimaal 5 jaar professionele ervaring in regelgevende naleving, autorisatie, licentieverlening, beleidsontwikkeling of governance-drafting, waaronder minimaal 3 jaar werkzaam binnen een EEA of VK-geautoriseerde elektronische geldinstelling of betalingsinstelling.
• Aantoonbare hands-on ervaring met een e-money of betalingsautorisatiekader, zoals EEA EMI of Payment Institution-autorisatie onder EMD2/PSD2, of de UK Electronic Money Regulations en Payment Services Regulations, inclusief deelname aan regelgevende indieningen en toezichthoudende beoordelingen.
• Bewezen vermogen om zelf governance- en interne controlesysteemverhalen, regelgevende beleidslijnen, procedures of waarborgdocumentatie voor een autorisatieaanvraag op te stellen.
• Praktische ervaring met het communiceren met een nationale bevoegde autoriteit of de FCA, inclusief het vermogen om regelgevende feedback, toezichthoudende uitdagingen en hoe problemen tijdens het autorisatieproces zijn aangepakt uit te leggen.
• Sterke expertise in waarborgvereisten, inclusief de ontwikkeling of eigendom van waarborgkaders, fondssegregatiemethodologieën, reconciliatieprocessen, bewijsbeheer, schendingrapportage en auditvoorbereiding.
• Kennis van EMD2, PSD2, VK elektronische geld- en betalingsdiensten regelgeving, autorisatievoorwaarden, eigen fondseisen, agent- en distributeursregelingen, uitbesteding en afbouwplanning.
• Bekendheid met de Digital Operational Resilience Act (DORA), relevante Anti-Money Laundering Directives (AMLD), Financial Action Task Force (FATF) normen, sanctievereisten, uitbestedingsverplichtingen en governanceverwachtingen.
• Vermogen om zelfstandig primaire wetgeving en regelgevende richtlijnen te interpreteren, toepasbaarheid te beoordelen en wettelijke vereisten om te zetten in duidelijke, uitvoerbare interne controles en documentatie.
• Uitstekende schriftelijke en gesproken professionele Engelse taalvaardigheid, met uitzonderlijke schrijfvaardigheden en het vermogen om duidelijke, precieze en regelgevende documentatie te produceren.
• Sterke analytische, organisatorische en probleemoplossende vaardigheden, met het vermogen om meerdere regelgevende werkstromen te beheren en onafhankelijk hoogwaardig werk te leveren.
• Een proactieve en detailgerichte aanpak, met gezond oordeel, verantwoordelijkheid en vertrouwen in het werken met senior compliance belanghebbenden in een complexe regelgevende omgeving.
• Verblijf of professionele betrokkenheid binnen Europa, met beschikbaarheid voor ten minste vier uur overlap met de Europese werkdag.

Aanvullende wensen:

• Ervaring met het bijdragen aan een autorisatieaanvraag die uiteindelijk resulteerde in regelgevende goedkeuring.
• Ervaring met het ondersteunen van waarborgaudits, inclusief de remediering van een gekwalificeerde auditopinie.
• Ervaring met het beheren van toegang tot betalingssystemen of SEPA-schema-naleving vanuit een compliance-perspectief.
• Bekendheid met cryptocurrency-regelgeving, inclusief de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) en Crypto-Asset Service Provider (CASP) vereisten.
• Bewustzijn van aankomende regelgevende ontwikkelingen, inclusief PSD3, de voorgestelde Payment Services Regulation (PSR), en de overgang naar de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) en Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) kader.
• Relevante professionele kwalificaties, zoals het ICA Diploma in Governance, Risk and Compliance (GRC), Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), of een gelijkwaardige kwalificatie.

Voordelen:

• Volledig remote werkomgeving met een hoge mate van autonomie, flexibiliteit en minimale micromanagement.
• Directe samenwerking met de Global Chief of Compliance en senior leiderschap, wat zichtbaarheid biedt in strategische regelgevende beslissingen.
• Kans om bij te dragen aan een divers regelgevend portfolio dat cryptocurrency-diensten, betalingsinstellingen en elektronische geldautorisaties in de Europese en Britse markten omvat.
• Betekenisvolle professionele impact, waarbij regelgevende documentatie en analyses direct bijdragen aan toezichthoudende betrokkenheid en autorisatie-uitkomsten.
• Een zelfgefinancierde en financieel stabiele bedrijfsomgeving die zich richt op duurzame groei in plaats van externe investeringsdruk.
• Medische verzekering ter ondersteuning van de gezondheid en het welzijn van werknemers.
• Toegewijd leer- en ontwikkelingsbudget ter ondersteuning van voortdurende professionele groei en regelgevende expertise.
• Prestatiegerichte financiële bonus gekoppeld aan individuele en organisatorische prestaties.
• Engelse taallessen ter ondersteuning van communicatie en professionele ontwikkeling.
• Regelmatige teamactiviteiten die samenwerking en verbinding bevorderen binnen een verspreide internationale workforce.
• Blootstelling aan een technisch geavanceerde en snel evoluerende fintech- en cryptocurrency-omgeving.
• De kans om deel uit te maken van een groeiend wereldwijd compliance-team waar specialistische kennis, onafhankelijk oordeel en regelgevende expertise worden gewaardeerd.